千葉で事業を営んでいて、資金繰りに困っていることはありませんか。資金調達の方法はさまざまですが、千葉で今すぐに現金が必要な場合、ビジネスローンの利用を検討する価値があります。ビジネスローンは他の資金調達手段と比較して、審査がスピーディであると言われています。ここでは、千葉銀行、ちばぎん、千葉信用金庫、千葉興業銀行のビジネスローンを利用する際の選び方のポイントや、審査通過のために押さえておきたいポイントについてまとめました。これらの情報を参考にして、資金調達の選択肢を検討してみてください。

千葉でビジネスローンを利用するメリットについて

千葉で利用可能なビジネスローンは数多くあります。
千葉の事業者にビジネスローンをおすすめしているのには理由があります。
主なメリットとして、以下の事柄があげられるでしょう。

1. 融資が早い
2. 審査は甘め
3. 来店不要で申し込める
4. 担保や保証人が不要

それぞれどういったところが魅力かについて、以下で詳しく見ていきます。

融資が早い

ビジネスローン最大の魅力は、融資までのスピーディさです。
ビジネスローンの場合、時間がかかっても1～2週間後には融資実行されます。
早いところだと、即日融資に対応しているほどです。

法人向けローンの場合、ポピュラーなものに銀行融資があげられるでしょう。
銀行融資の場合、1か月くらい時間がかかるのはざらです。
銀行融資と比較して、非常にスピーディなことがわかるでしょう。

事業をしていると、今すぐに現金が必要という事態もあります。
千葉で緊急性の高い資金を調達する際には、ビジネスローンを利用しましょう。

審査は甘め

銀行融資などと比較すると、審査が甘めなのもビジネスローンのメリットのひとつです。
千葉でのビジネスローンは、銀行融資が受けられない中小企業を対象にした金融商品だからです。

たとえば銀行融資の場合、赤字決算だと審査が厳しくなるといわれています。
とくに新規の融資の場合、審査落ちの公算大と思ってください。

しかしビジネスローンの場合赤字決算でも、事業に将来性があると判断されれば融資を受けられる可能性があります。
ただし貸し倒れリスクが高いので、金利は高めに設定されることがあるので注意しましょう。

来店不要で申し込める

こちらはすべてのビジネスローンではないものの、千葉でも来店不要で申し込める商品もあります。
Webや電話などで完結できるような商品のことです。

千葉で事業をしていると、平日の日中仕事が忙しくてお店に行けないという人もいるでしょう。
千葉を営業で飛び回っていると、お店に行く時間が見つけられないかもしれません。
来店不要であれば、空き時間を使ってどこからでも手軽に申し込めるところは魅力的です。

またWebで申し込む場合、24時間・365日いつでも手続きできます。
来店不要の場合、審査クリアすれば法人の口座に振り込まれます。
もし千葉のお店に行く時間がない、近くに貸金業者がない場合は、Web完結のビジネスローンを探しましょう。

担保や保証人が不要

資金調達を行いたいものの担保が必要となると、不動産など差し出せる資産がないと申し込めません。
しかしビジネスローンの場合、原則担保も保証人も必要ありません。
そのため資産をもっていない千葉の事業者でも、気軽に申し込めます。

ただし法人の代表者は、連帯保証人にならないといけないところがほとんどです。
また審査の状況次第では、何らかの担保を差し出すようにいわれる可能性もありますので、あらかじめ理解しておきましょう。

千葉でビジネスローンを選ぶには？選び方のポイントを解説

千葉で利用できるビジネスローンは数多くあります。
しかし選択肢が多いと、逆にどこに申し込めばよいのか迷ってしまうでしょう。
千葉でビジネスローンに申し込む場合に気をつけるべきポイントとして、以下のようなものがあります。

1. 金利
2. 融資限度額
3. 審査の通りやすさ
4. 審査時間

この4項目の中でどれを優先すべきかは、事業者にもよるでしょう。
千葉でビジネスローンを利用する際、自分たちにとってどれに重きを置くべきか考えて比較するとよいでしょう。

金利

ビジネスローンを選ぶにあたって欠かせないのが、金利の低さです。
金利が低ければ利息の支払い額も少なく、返済負担も軽減されるからです。

ビジネスローンは一般的に金融機関やノンバンクなど、さまざまなところがあります。
金利の低いのは、銀行系のビジネスローンです。
もしできるだけ返済額を少なくしたければ、低金利の千葉の銀行系ビジネスローンを利用しましょう。

ビジネスローンの金利は「○～○％」と、利率に幅を持たせているところが多いものです。
審査の中で信用力の多少で、個別に金利設定されます。
一般的に初めて申し込む際には、上限金利か上限金利に近い利率が設定されます。
未知数なので、貸したお金がきちんと返済されるか信用力がまだないからです。

そのため新規申し込みする際には、ビジネスローンの上限金利の低いところに申し込みましょう。
ただし低金利のところは、それだけ審査も厳しくなりますのでその点も理解しておいてください。

融資限度額

もしある程度まとまった金額を調達しなければならないのなら、融資限度額をチェックしておきましょう。
融資限度額はビジネスローン会社によってまちまちです。

ビジネスローンの融資限度額は、一般的に300万円～500万円といったところが相場です。
しかし一部銀行系のビジネスローンでは、1,000万円前後融資してくれるようなところもあります。

ただし希望しても、そのローン会社の融資限度額上限まで貸し出してくれる保証はありません。
あくまでもローン会社が審査して、融資できる限度額を決めます。
審査は通過しても、希望する限度額まで貸し出しを認めてくれない可能性があることは、あらかじめ頭に入れておきましょう。

審査の通りやすさ

より確実に融資を受けたければ、審査の甘さで比較するのも一考です。
審査基準は各ローン会社、公表はしていません。
しかしどの系統のローン会社かによって、審査の難易度は違っていきます。

審査の難易度は、金利の高さである程度推測できます。
金利が高いのは、それだけ債権回収できなくなるリスクも高いからです。
債権回収できなくなった時のために利息を多めにとって、ダメージを少なくしようというわけです。

一般的に金利が高めなのは、ノンバンク系のビジネスローンとなります。
もし業績があまりよろしくなく審査通過できるか不安であれば、千葉にある銀行系ではなくノンバンク系のビジネスローンの中から選ぶとよいでしょう。

審査時間

今すぐに現金が必要であれば、申し込みから融資実行までの時間も比較対象にすべきです。
審査スピードで比較した場合、千葉にあるノンバンク系のビジネスローンがおすすめです。

銀行ビジネスローンの場合、銀行融資よりスピーディなものの最短でも2日、中には1週間程度かかる場合もあります。
一方ノンバンク系の場合、最短即日融資が可能な場合もあります。
急な出費が必要になり、今日明日にでも現金が必要な場合もあるでしょう。
その際は即日融資に対応している、ノンバンク系のビジネスローンの中から申し込み先を見つけましょう。

千葉で初めてのビジネスローン・申し込みの流れを紹介

これから千葉の事業者で初めてビジネスローンを利用する方のために、申し込みの流れについてみていきます。
ローン会社によって若干異なるものの、一般的には以下のような流れに従って手続きを進めます。

1. 申し込み
2. 仮審査の結果通知
3. 本審査
4. 融資実行

それぞれどのようなことに注意すればよいかについてまとめましたので、参考にしてください。

申し込み

まずはローン会社に融資の申し込みをしましょう。
申し込み方法は金融機関によって若干異なるものの、電話やファックス、店頭窓口などがあります。
また近年ではWeb申し込みできるローン会社も少なくありません。

申込書を作成して、ローン会社に提出します。
法人の場合、会社情報や代表者に関する情報を入力しましょう。

ここでもし誤字脱字があると、情報が一致しないとして審査に引っかかってしまう恐れがあります。
とくにWeb申し込みだとタイプミスや変換ミスが起こりやすいので注意しましょう。

仮審査の結果通知

申込書を提出すると、その情報をもとにして仮審査が実施されます。
仮審査の結果は電話もしくは、メールで通知されることが多いものです。

もし仮審査をクリアできれば、次に本審査が行われます。
本審査を受けるにあたって、必要書類の提出が求められるのであらかじめ用意しておきましょう。

本審査

仮審査を通過すれば、次は本審査です。
本審査に合格すれば、晴れてビジネスローンを利用できます。
本審査を受けるにあたって、必要書類を提出しなければなりません。

ローン会社によって内容は異なるものの、一般的に法人代表者の確認書類がまず必要です。
具体的には運転免許証や健康保険証、パスポートのいずれかが必要になります。

また収入を証明する書類の提出も求められます。
確定申告書の写しや納税証明書などが必要になるでしょう。

さらに銀行系のビジネスローンの場合、事業計画書や収支計画書などの提出が求められる可能性もあります。
どのような書類が必要になるか、ホームページなどに掲載されているのでチェックしておきましょう。

融資実行

本審査が終了すると、審査結果が通知されます。
本審査も仮審査同様、電話もしくはメールで通知されます。

資金の受け取り方法は、一般的には口座振り込みです。
またローン会社によっては店舗に行くと資金を受け渡されるところもあります。

ビジネスローンの中には、個人向けカードローンと同じようにローンカードが発行される場合もあります。
ローン会社もしくは提携ATMでそのカードを使って、借入や返済をする形です。

即日融資を希望する場合、融資は口座振り込みになるでしょう。
銀行はご存じのように、平日午後3時になるとお店が閉まってしまいます。
店が閉まると審査に合格しても、口座に反映されるのは翌営業日以降になってしまいます。

そのため即日融資を希望する場合、午後3時までに振り込み手続きが完了していないといけません。
振込手続きや審査もありますので、正午前までに申し込みが完了していないと、即日融資は厳しくなると思ってください。

千葉でビジネスローンを利用するにあたっての注意点

審査スピードが速く、来店不要で申し込みできるなど千葉でビジネスローンを利用するのは、メリットが数多くあります。
しかし利用するにあたって注意してほしいポイントもありますので、その点もあらかじめ理解しておきましょう。
千葉でビジネスローンを利用する際の注意点として、以下のような項目が考えられます。

1. 将来銀行融資で不利になる可能性
2. 数字のみで審査が判断される

それぞれどのようなことに注意すればよいか、詳しく見ていきましょう。

将来銀行融資で不利になる可能性

まず将来銀行融資を受ける際に、ビジネスローンで借金があると審査に不利になる可能性があります。
ビジネスローンに借入があると、融資してもそちらの返済に回されるのではないかと懸念されるからです。

またビジネスローンですでに借りている法人が千葉などの銀行に融資の申し込みをしているのは、よほどお金に困っているのではないかと見られかねません。
その結果悪い印象を抱かれる可能性もありますので、注意しましょう。

数字のみで審査が判断される

ビジネスローンは来店不要で申し込みできる場合が多いものです。
お店に行く手間が省けるのはメリットなものの、考えようによってはデメリットになるかもしれません。
銀行融資のように対面で話をする機会がないからです。

ビジネスローンの場合、決算書や確定申告書の数字だけで審査の可否を判断します。
担当者の前でプレゼンテーションを行う、融資の交渉を進められないので、これが不利に働く危険性もあるでしょう。

千葉県でおすすめな会社比較表で解決

千葉県で法人や個人事業主が資金調達を検討する際、即日融資が可能なカー自社はいくつかあります。ビジネスローン審査が比較的「ゆるい」ことで通りやすい会社も存在します。それぞれの会社には特徴がありますが、ここでは千葉県で審査が比較的甘く即日融資が可能な法人向け融資会社をご紹介します。例えば、ドローンプラザやスクール銀がその例です。これらの会社を検討することで、迅速かつ確実な資金調達が期待できるでしょう。

おすすめのビジネスローン会社概要

アクトウィル

アクトウィル株式会社は、法人向けの事業者金融です。申込は電話かメールでメールだと24時間受付しています。
必要書類はFAXで提出でき、最短即日で審査可能です。アクトウィルは低金利と大口融資が可能で、実質年率7.5％～15％と比較的低い金利で融資が受けられます。また、最大1億円の融資が受けられるため、まとまった資金の調達をしたい企業におすすめです。融資は法人契約の為ため、代表者の連帯保証のみで第三者による保証人や不動産担保は不要です。メールでの相談やお問い合わせは24時間受付してますので、営業時間外でも問い合わせられます。

AGビジネスサポート

AGビジネスサポートは、企業の成長を支援するためのビジネスローンを提供しています。AGビジネスサポートのビジネスローンは、資金調達のニーズに応じて柔軟に対応し、迅速な審査と融資を実現します。特に、中小企業やスタートアップ企業にとって、資金繰りは重要な課題です。AGビジネスサポートでは、経営者の皆様が抱える資金の悩みを解消し、事業の発展をサポートすることを使命としています。
AGビジネスサポートのビジネスローンは、用途に応じた多様なプランを用意しており、設備投資や運転資金、さらには新規事業の立ち上げ資金など、さまざまなニーズに対応可能です。審査基準も柔軟で、過去の実績や信用情報だけでなく、将来のビジョンや事業計画を重視した評価を行います。これにより、資金調達が難しいとされる企業でも、安心してご相談いただけます。さらに、AGビジネスサポートでは、専門のスタッフが個別にサポートを行い、最適なプランをご提案します。お客様のビジネスの特性や成長段階に応じたアドバイスを行い、資金調達のプロセスをスムーズに進めるお手伝いをしてくれます。

ファンドワン

ファンドワン株式会社は、東京都豊島区南大塚に本社を構える、事業者向け金融サービスを提供する企業です。2020年1月に設立され、資本金5,000万円を基盤に事業を展開しています。同社は、全国の事業主に対し、迅速かつ柔軟な与信判断と安心の金利帯で資金調達を支援しています。
提供するサービスには、無担保の事業者ローンや、不動産・売掛債権を担保としたローン、車担保融資、介護・診療報酬担保融資など、多様な商品が含まれています。最短40分のスピード審査や、最大1億円の大型融資が可能である点が特長で、赤字決算や税金・社会保険料に課題を抱える事業主にも柔軟に対応しています。
ファンドワン株式会社は、単なる資金提供に留まらず、中小企業の成長を支援し、地域社会や日本経済全体の活性化に貢献することを使命としています。これまで、経営難に直面した多くの企業の資金繰りや経営再建をサポートしてきました。同社は、経験豊富なスタッフが最適なプランを提案し、事業主とともに成長を目指すパートナーとして信頼されています。

デイリーキャッシング

株式会社デイリープランニングは、個人のお客様から法人のお客様まで幅広いニーズに対応したローンサービスを提供している企業です。主に「フリーローン」「おまとめローン」「不動産担保ローン」「ビジネスローン」を取り扱い、それぞれの状況に最適な融資プランを提案しています。

同社のサービスは、全国どこからでも利用可能で、急な資金需要に柔軟に対応します。特に、急な出費や資金繰りの困難を抱える方々に、迅速かつ確実な融資の手続きを提供し、お客様の生活やビジネスを支えています。

さらに、デイリープランニングでは、融資の申し込みが簡単で、インターネットや電話、店舗での手続きもスムーズ。お客様一人ひとりの状況に合わせた親身な対応を心掛け、信頼性の高いサービスを提供しています。

株式会社オージェイ

株式会社オージェイは、法人向けに多彩な融資サービスを提供する企業で、事業資金の調達をサポートします。提供する融資メニューには、無担保融資、手形割引融資、不動産担保融資、動産担保融資、ファクタリング、診療報酬担保融資などがあり、さまざまな事業ニーズに柔軟に対応しています。

同社は、急な資金調達が求められる場面でも迅速に対応できる体制を整えており、審査もスピーディで信頼性の高いサービスを提供しています。また、日本貸金業協会に加盟しており、法的にも安心して利用できることが保障されています。中小企業や個人事業主など、資金繰りに困っている事業者に対して、親身なサポートを行い、ビジネスの安定と成長を支援しています
さらに、オンラインで簡単に申し込めるため、全国どこからでも迅速で効率的な資金調達が可能です。

Carent

事業資金のニーズに柔軟に応える「Carent ビジネスローン」は、スピーディーで安心の融資サービスです。中小企業や個人事業主の方々が直面する資金繰りの課題を解決し、成長をサポートします。
柔軟な条件設定：事業規模や状況に合わせた融資プランをご提案。迅速な審査：最短○日で審査完了、資金調達をスムーズに。安心のサポート体制：専門スタッフがご相談から契約まで親身に対応します。

オリックス・クレジット

オリックス・クレジット株式会社は、1979年にオリックス株式会社とフランスの大手信販会社セテレム社の合弁により設立され、オリックスグループ初の個人向け金融サービスを提供する企業として誕生しました。設立当初はショッピングクレジットや有担保ローンを中心に展開していましたが、1987年には低金利かつ高額融資が可能な「VIPローンカード」を発売し、プレミアム・カードローン市場の先駆者としての地位を築きました。

その後、貸金業法の改正に伴い、市場環境の変化に対応するため、これまで培った与信やオペレーションのノウハウを活かし、金融機関向けの信用保証事業に注力。現在では全国250社以上の金融機関と提携し、同社の主力事業の一つとなっています。

さらに、オリックス株式会社から事業を継承し、モーゲージバンク事業にも参入。「フラット35」を中心とした住宅ローン商品を提供し、新築だけでなく中古物件のリノベーション向けや地域活性化と連携した商品など、多様なニーズに応じたサービスを展開しています。

ビジネスパートナー

株式会社ビジネスパートナーは、1999年に設立され、東京都新宿区に本社を構える金融サービス企業です。中小企業や個人事業主向けに、柔軟な事業資金融資を提供しており、特にスピーディーな資金調達を求める事業者に支持されています。

同社の主力商品である「スモールビジネスローン」は、来店不要で契約可能な無担保ローンで、事業資金の用途に応じた自由な活用が可能です。原則として担保や保証人を必要とせず、手数料もかからないため、資金調達のハードルが低いのが特長です。また、セブン銀行ATMを活用することで、365日24時間、資金の引き出しや返済が可能な利便性の高いサービスを提供しています。

さらに、ファイナンスリース「BPリース」や事業用割賦「ビジネスクレジット」、不動産担保ローンなど、多様な資金調達の選択肢を用意。事業運営に必要な資金を柔軟に確保できるよう支援し、企業の成長をサポートしています。特に、事務処理の簡素化や全額損金処理の可能性など、経営効率を向上させるメリットも提供しています。

ビジネスパートナーは、迅速かつ柔軟な資金提供を通じて、中小企業の発展を支える信頼できる金融パートナーとして、多くの事業者に利用されています。

いつも

株式会社K・ライズホールディングス（ブランド名：いつも -itsumo-） は、個人および法人向けに多様なローンサービスを提供する金融会社です。主な取り扱い商品には、フリーローン、おまとめローン、ビジネスローン、不動産担保ローンなどがあります。

特に ビジネスローン は、個人事業主や法人の事業資金ニーズに対応し、迅速かつ柔軟な融資を実施。オンラインでの申し込みは 24時間365日対応可能 で、最短30分での審査・融資も可能です。

プロミス

個人事業主の資金調達をサポート！プロミス「自営者カードローン」は事業を運営する上で、急な資金ニーズ に対応できる柔軟なローンがあると心強いものです。プロミスの「自営者カードローン」は、個人事業主の方を対象 としたローンサービスで、最大300万円 まで借入可能。事業資金だけでなく、プライベートな用途 にも利用できるため、事業と個人の資金管理をスムーズに行えます。
申し込みは 24時間365日 受け付けており、インターネットから簡単に手続き可能。さらに、スピーディーな審査と融資 により、急な資金調達にも対応できるのが大きな魅力です。例えば、運転資金や設備投資、仕入れ資金 など、さまざまな用途で活用できます。また、必要書類も本人確認書類 と 事業内容を確認できる書類（例：確定申告書） のみとシンプル。手続きが簡単で、事業を営む方の負担を最小限に抑えられます。。

千葉のビジネスローンについてのまとめ

千葉には法人向けのビジネスローンが多数あります。
千葉にはノンバンク系もそろっているうえに、銀行もメガバンクから千葉の地元に密着した地銀や信用組合もいくつかあるからです。

ビジネスローンは即日融資など、喫緊に現金が必要な際に重宝するサービスです。
ただし金利が高いなど、返済の負担が大きくなる恐れもあります。
千葉の事業者は、お金を借りたらできるだけ早く返済して、利息の負担を少しでも軽減しておきましょう。