法人の借入が即日行えるところを解説します。法人が借入れを即日行うことは基本的に敷居が高く、選択肢が限られます。その中でビジネスローンは即日対応してくれるところが多く、有効な資金調達方法です。法人向けビジネスローンのメリット、デメリットを紹介した後、選ぶ際のポイントやビジネスローン以外の即日資金調達方法について解説していきましょう。

法人が即日借入する方法は

どうしても急な支払いが必要になり、その日のうちに資金が必要になった場合は、法人が借入を即日で行う手段は選択肢が限られます。

銀行は即日融資不可

まず、法人が融資をするところで銀行が最初に思い浮かびますが、銀行から即日融資を受けるのは原則不可能です。銀行は通常申し込みがあってから厳正な審査に日数を要するため、1週間や10日後と言った期間を置いてからでないと通常は融資はしてもらえません。地方銀行の中では早く融資をしてくれる金融商品もありますが、それでも2・3日後となり即日は厳しいでしょう。

増資は最短2日かかる

融資では無く増資という方法があります。しかし増資を行うためには最短で2日かかるため即日の資金調達は難しいです。増資を行いたくても資金を拠出してくれる相手がいないと成立せず、急な出費であわてているような法人では将来性に疑問符が打たれるため出資はあまり期待できません。

法人向けビジネスローンは即日借入可能な方法

法人が即日借入できる有力な手段のひとつが、法人向けのビジネスローンです。ビジネスローンは、事業性の借入金を簡単かつスピーディーに調達できる方法であり、特に短期資金の調達に適しています。金融機関には、法人のみを対象としているところと、個人事業主など個人も申し込み可能なところの2種類があり、法人の場合はそのどちらも利用が可能です。そのため、各ビジネスローンの条件を比較し、自社のニーズに合ったものを選ぶことが重要です。利用する際は、金利や返済期間などの目安をしっかりと把握し、無理のない計画を立てましょう。最新の情報は、金融機関の公式サイトやビジネスローンに関する情報局などを活用して確認するのが効果的です。

即日審査と即日融資は違う

注意したいのは即日審査と即日融資は別物であるという事です。即日審査をしてくれて、審査に通っても、融資が翌日になる場合があるからです。申込先の注意事項を確認し、即日審査ではなく即日融資であることを確認しましょう。

法人がビジネスローンで資金調達するメリット

法人がビジネスローンで資金調達するメリットにはどのようなものがあるでしょう。

1.無担保無保証で融資が可能
2.ネット完結で最短即日
3.審査に通りやすい
4.総量規制の対象外
5.赤字でも利用できる

上記、5項目について詳しくみていきましょう。

1.無担保無保証で融資が可能

ビジネスローンは無担保無保証で融資が可能なのが大きなメリットです。規模の小さな法人の場合は担保となる不動産などを持っていないことが多い為、即日資金が必要な時にとても助かる内容です。また法人の場合、保証人が法人代表者という内容のものがあります。これは法人としての支払いが滞った時に代表者個人に支払いの催促が来る内容となっています。

2.ネット完結で最短即日

即日対応可能なビジネスローンは通常Webからの申し込みができるようになっています。必要書類などもWebにアップロードすることで審査が行なわれ、審査が通ればその日のうちに融資の手続きが行われます。

3.審査に通りやすい

ビジネスローンは審査に通りやすいと言われています。もちろん審査が緩いというわけではなく、独自のシステムで行われるため、審査に柔軟性があると言われており、銀行ローンの審査に落ちた人でも通る可能性が高いです。

4.総量規制の対象外

ビジネスローンは、一般個人が借りるカードローンに似ているために誤解がありますが、あくまで事業資金の融資のため、個人的な消費で使うカードローンのような総量規制の対象外です。そのため年収などとは無関係に融資が受けられます。

5.赤字でも利用できる

基本的に赤字決算の場合は審査に通らない場合が多いのですが、ビジネスローンの場合条件次第によっては赤字でも審査に通る場合があります。赤字だとしても資金調達の可能性がある分、法人にとっては心強い味方です。

法人向けビジネスローンデメリット

法人向けビジネスローンには残念ながらデメリットがいくつかあります。

1.金利が高く設定されている
2.借入可能額が低い
3.条件が良いと信用保証協会から保証を求められることも
4.会社の財務状況を確認

上記、4項目について詳しくみていきましょう。

1.金利が高く設定されている

法人向けビジネスローンは、基本的に金利が高いです。その理由は無担保無保証でかつ審査に柔軟性があるため、貸す側が銀行よりもリスクが高いとの判断があり、その分金利を上乗せしている背景があります。

2.借入可能額が低い

ビジネスローンは借入限度額が低いです。最も高くても1000万程度のため、設備投資などの大口の融資には不向きです。つなぎ資金として即日必要な資金を必要な分だけ利用するのには威力を発揮します。

3.条件が良いと信用保証協会から保証を求められることも

ビジネスローンの商品の中で条件によっては、無担保無保証ではなく保証人を求められることがあります。信用保証協会から保証人を求められるケースがあり、ビジネスローンとは別に信用保証協会の審査が必要です。

4.会社の財務状況を確認

銀行系が用意しているビジネスローンの商品によっては法人企業の財務状況を細かく確認する場合があります。

法人向けビジネスローンの選び方

法人向けビジネスローンの選び方について、主に次の3つのポイントで比較すると適切なローンが選べます。

1.融資までのスピードで比較
2.金利で比較
3.限度額で比較

以下、詳しくみていきましょう。

1.融資までのスピードで比較

融資までの速度は重要な比較対象です。即日融資を考えているなら最も重要な部分と考えられ、各社のビジネスローンを見比べながら即日融資対応と明記しているところを選びましょう。

2.金利で比較

ビジネスローンを金利で比較する方法があります。基本的にビジネスローンの金利は高く設定されていますが、複数社を見比べながら、たとえ０.1%でも低い金利を設定しているところを選ぶと、後々の返済が楽になります。

3.限度額で比較

ビジネスローンの限度額で選ぶ方法があります。銀行融資と比べて借入限度額が低いのがビジネスローンですが、その中でも比較すると少しでも高い限度額のところが見つかるので、できるだけ限度額が高いところを探してみると、借りれる資金に幅ができて有利です。

ビジネスローンに似ている事業者カードローン

ビジネスローンに似ている事業者カードローンがあります。カードローンの中でも事業者向けに用意された金融商品で、用途は一般的なカードローンに近いものがあります。資金の使用目的など条件次第によってはビジネスローンに代わって利用することも検討できます。

闇金や違法業者には手を出さない

ビジネスローンやカードローンでも審査に落ちることがあります。可能性としてはブラックと呼ばれる信用情報に記載があるからと考えられますが、その条件でも借りられるのは基本的に違法業者である闇金融になります。しかし、闇金融は一度手を出すと、大きなリスクを背負う恐れがあるので、どれだけ厳しくても手を出してはいけません。

売掛金があればファクタリングも即日で

もし手元に売掛金があるならファクタリングという方法があります。ファクタリングは持っている資産を現金という資産に交換するもので、手数料はかかりますが負債を追うことがありません。ファクタリングも即日対応してくれるところが多いので、資金調達には有効な手段です。

おすすめの法人即日が可能な会社比較表

法人や個人事業主が資金調達を検討する際、即日融資が可能な会社はいくつかあります。それぞれの会社には特徴がありますが、特に審査基準が比較的「甘い」会社も存在します。ここでは、審査が比較的甘く即日融資が可能な法人融資会社をご紹介します。

おすすめのビジネスローン会社概要

アクトウィル

アクトウィル株式会社は、法人向けの事業者金融です。申込は電話かメールでメールだと24時間受付しています。
必要書類はFAXで提出でき、最短即日で審査可能です。アクトウィルは低金利と大口融資が可能で、実質年率7.5％～15％と比較的低い金利で融資が受けられます。また、最大1億円の融資が受けられるため、まとまった資金の調達をしたい企業におすすめです。融資は法人契約の為ため、代表者の連帯保証のみで第三者による保証人や不動産担保は不要です。メールでの相談やお問い合わせは24時間受付してますので、営業時間外でも問い合わせられます。

AGビジネスサポート

AGビジネスサポートは、企業の成長を支援するためのビジネスローンを提供しています。AGビジネスサポートのビジネスローンは、資金調達のニーズに応じて柔軟に対応し、迅速な審査と融資を実現します。特に、中小企業やスタートアップ企業にとって、資金繰りは重要な課題です。AGビジネスサポートでは、経営者の皆様が抱える資金の悩みを解消し、事業の発展をサポートすることを使命としています。
AGビジネスサポートのビジネスローンは、用途に応じた多様なプランを用意しており、設備投資や運転資金、さらには新規事業の立ち上げ資金など、さまざまなニーズに対応可能です。審査基準も柔軟で、過去の実績や信用情報だけでなく、将来のビジョンや事業計画を重視した評価を行います。これにより、資金調達が難しいとされる企業でも、安心してご相談いただけます。さらに、AGビジネスサポートでは、専門のスタッフが個別にサポートを行い、最適なプランをご提案します。お客様のビジネスの特性や成長段階に応じたアドバイスを行い、資金調達のプロセスをスムーズに進めるお手伝いをしてくれます。

ファンドワン

ファンドワン株式会社は、東京都豊島区南大塚に本社を構える、事業者向け金融サービスを提供する企業です。2020年1月に設立され、資本金5,000万円を基盤に事業を展開しています。同社は、全国の事業主に対し、迅速かつ柔軟な与信判断と安心の金利帯で資金調達を支援しています。
提供するサービスには、無担保の事業者ローンや、不動産・売掛債権を担保としたローン、車担保融資、介護・診療報酬担保融資など、多様な商品が含まれています。最短40分のスピード審査や、最大1億円の大型融資が可能である点が特長で、赤字決算や税金・社会保険料に課題を抱える事業主にも柔軟に対応しています。
ファンドワン株式会社は、単なる資金提供に留まらず、中小企業の成長を支援し、地域社会や日本経済全体の活性化に貢献することを使命としています。これまで、経営難に直面した多くの企業の資金繰りや経営再建をサポートしてきました。同社は、経験豊富なスタッフが最適なプランを提案し、事業主とともに成長を目指すパートナーとして信頼されています。

デイリーキャッシング

株式会社デイリープランニングは、個人のお客様から法人のお客様まで幅広いニーズに対応したローンサービスを提供している企業です。主に「フリーローン」「おまとめローン」「不動産担保ローン」「ビジネスローン」を取り扱い、それぞれの状況に最適な融資プランを提案しています。

同社のサービスは、全国どこからでも利用可能で、急な資金需要に柔軟に対応します。特に、急な出費や資金繰りの困難を抱える方々に、迅速かつ確実な融資の手続きを提供し、お客様の生活やビジネスを支えています。

さらに、デイリープランニングでは、融資の申し込みが簡単で、インターネットや電話、店舗での手続きもスムーズ。お客様一人ひとりの状況に合わせた親身な対応を心掛け、信頼性の高いサービスを提供しています。

株式会社オージェイ

株式会社オージェイは、法人向けに多彩な融資サービスを提供する企業で、事業資金の調達をサポートします。提供する融資メニューには、無担保融資、手形割引融資、不動産担保融資、動産担保融資、ファクタリング、診療報酬担保融資などがあり、さまざまな事業ニーズに柔軟に対応しています。

同社は、急な資金調達が求められる場面でも迅速に対応できる体制を整えており、審査もスピーディで信頼性の高いサービスを提供しています。また、日本貸金業協会に加盟しており、法的にも安心して利用できることが保障されています。中小企業や個人事業主など、資金繰りに困っている事業者に対して、親身なサポートを行い、ビジネスの安定と成長を支援しています
さらに、オンラインで簡単に申し込めるため、全国どこからでも迅速で効率的な資金調達が可能です。

Carent

事業資金のニーズに柔軟に応える「Carent ビジネスローン」は、スピーディーで安心の融資サービスです。中小企業や個人事業主の方々が直面する資金繰りの課題を解決し、成長をサポートします。
柔軟な条件設定：事業規模や状況に合わせた融資プランをご提案。迅速な審査：最短○日で審査完了、資金調達をスムーズに。安心のサポート体制：専門スタッフがご相談から契約まで親身に対応します。

オリックス・クレジット

オリックス・クレジット株式会社は、1979年にオリックス株式会社とフランスの大手信販会社セテレム社の合弁により設立され、オリックスグループ初の個人向け金融サービスを提供する企業として誕生しました。設立当初はショッピングクレジットや有担保ローンを中心に展開していましたが、1987年には低金利かつ高額融資が可能な「VIPローンカード」を発売し、プレミアム・カードローン市場の先駆者としての地位を築きました。

その後、貸金業法の改正に伴い、市場環境の変化に対応するため、これまで培った与信やオペレーションのノウハウを活かし、金融機関向けの信用保証事業に注力。現在では全国250社以上の金融機関と提携し、同社の主力事業の一つとなっています。

さらに、オリックス株式会社から事業を継承し、モーゲージバンク事業にも参入。「フラット35」を中心とした住宅ローン商品を提供し、新築だけでなく中古物件のリノベーション向けや地域活性化と連携した商品など、多様なニーズに応じたサービスを展開しています。

ビジネスパートナー

株式会社ビジネスパートナーは、1999年に設立され、東京都新宿区に本社を構える金融サービス企業です。中小企業や個人事業主向けに、柔軟な事業資金融資を提供しており、特にスピーディーな資金調達を求める事業者に支持されています。

同社の主力商品である「スモールビジネスローン」は、来店不要で契約可能な無担保ローンで、事業資金の用途に応じた自由な活用が可能です。原則として担保や保証人を必要とせず、手数料もかからないため、資金調達のハードルが低いのが特長です。また、セブン銀行ATMを活用することで、365日24時間、資金の引き出しや返済が可能な利便性の高いサービスを提供しています。

さらに、ファイナンスリース「BPリース」や事業用割賦「ビジネスクレジット」、不動産担保ローンなど、多様な資金調達の選択肢を用意。事業運営に必要な資金を柔軟に確保できるよう支援し、企業の成長をサポートしています。特に、事務処理の簡素化や全額損金処理の可能性など、経営効率を向上させるメリットも提供しています。

ビジネスパートナーは、迅速かつ柔軟な資金提供を通じて、中小企業の発展を支える信頼できる金融パートナーとして、多くの事業者に利用されています。

いつも

株式会社K・ライズホールディングス（ブランド名：いつも -itsumo-） は、個人および法人向けに多様なローンサービスを提供する金融会社です。主な取り扱い商品には、フリーローン、おまとめローン、ビジネスローン、不動産担保ローンなどがあります。

特に ビジネスローン は、個人事業主や法人の事業資金ニーズに対応し、迅速かつ柔軟な融資を実施。オンラインでの申し込みは 24時間365日対応可能 で、最短30分での審査・融資も可能です。

プロミス

個人事業主の資金調達をサポート！プロミス「自営者カードローン」は事業を運営する上で、急な資金ニーズ に対応できる柔軟なローンがあると心強いものです。プロミスの「自営者カードローン」は、個人事業主の方を対象 としたローンサービスで、最大300万円 まで借入可能。事業資金だけでなく、プライベートな用途 にも利用できるため、事業と個人の資金管理をスムーズに行えます。
申し込みは 24時間365日 受け付けており、インターネットから簡単に手続き可能。さらに、スピーディーな審査と融資 により、急な資金調達にも対応できるのが大きな魅力です。例えば、運転資金や設備投資、仕入れ資金 など、さまざまな用途で活用できます。また、必要書類も本人確認書類 と 事業内容を確認できる書類（例：確定申告書） のみとシンプル。手続きが簡単で、事業を営む方の負担を最小限に抑えられます。。

法人の借入れ即日のまとめ

法人の借入れを即日に行う場合は、ビジネスローンが一般的です。ビジネスローンは即日に対応してくれて審査も柔軟性がありますが、金利が高く借入限度にも制限があるので注意しましょう。つなぎ資金なら事業者向けのカードローンやファクタリングという選択肢もあります。