即日融資は、資金繰りに悩む企業にとって非常に魅力的な選択肢です。ビジネスローンは、銀行融資よりも手続きが簡単なため、近年は多くの企業が利用を検討するようになっています。

中でも、キャッシング感覚で利用できる即日融資を売りにする会社も増えており、スピードを重視する経営者にとっては見逃せないポイントです。

こうした背景から、「ビジネスローン情報局」では、即日融資の仕組みや、どのような企業が利用しやすいかといった独自の視点で情報を整理・解説しています。

ただし、審査が早いからといって安易に飛びつくのは危険です。中には、闇金まがいの業者が紛れているケースもあるため、信頼できる正規の貸付業者を見極めることが重要です。

ここでは、安心して使えるビジネスローンと即日融資の基礎知識を、これから検討する方に向けてわかりやすく解説します。

ビジネスローンの即日融資の概要

一時的なつなぎの資金や運転資金などでビジネスローンを使用する事により、調達する機会が増えました。特に即日で融資が完了するという事の有用性が注目されています。
ビジネスローンを扱っていても、即日で融資できるというモノは限られていることが分かっています。ここでは、ビジネスローンと即日融資についての基本的な情報や特徴をまとめていきます。

ビジネスローンとは

融資を申し込むときには、審査の長さや厳格さなどが気になるでしょう。ビジネスローンであれば、こうした点を考慮する必要はないのです。なるべく簡単に、素早い審査で融資を受けることができるというのが、最大の魅力だからです。

一般的には、銀行系とノンバンク系の２種類に大別できます。ノンバンクは銀行とは違い、預貯金などは扱っていない金融系会社を指します。主に、消費者金融やクレジットカード会社がこれに当たります。ノンバンク系の金融機関が行うビジネスローンは銀行の融資やローンと比べて、注目すべき点が存在します。

・審査が簡単
・赤字や税金滞納があっても可能
・入金までの時間が短い

この３つが注意すべきポイントです。

「審査が簡単」というのが、ビジネスローンが使用される最も大きな理由です。銀行であれば融資までに厳しい審査があります。審査が通らないような経営状態では返済が滞る可能性があるからです。しかし、銀行で融資が通らなかった場合でも、ビジネスローンの審査を通過することは多くあります。審査の通りやすさは広く知られていて、自身の経歴や会社の返済歴に不安がある人でも気軽に審査を受けることができるでしょう。

赤字や税金の滞納があっても、審査が通る事も少なくありません。ノンバンク系の金融機関が行う場合の最大の特徴であり、強みでもあるのです。一般的には、赤字がある場合や滞納があると、銀行で融資が受けられない、あるいは融資の審査に時間がかかるという事がよくあります。

しかし、ノンバンク系が推奨しているビジネスローンでは本業の事業自体が好調であれば、審査を通過する事もよくあります。たとえ赤字決裁があっても、税金の滞納があっても利用できる事が多く、スタートアップ企業やベンチャー企業、個人事業主にとって心強い資金調達法として知られています。

そして、即日の融資につながるのが「入金時間が短い」という点となります。銀行の融資のように審査が簡単なので、入金時間の短縮につながるのです。特にノンバンク系であれば、こうした傾向がより強くなっています。通常は、審査の通過まで２日ほどかかる会社もあります。そして、即日で融資が完了するビジネスローンは、多くの企業が注目しています。

即日融資できるビジネスローンの特徴とは

即日で融資を行っているビジネスローンは、ノンバンク系の強みと言えます。銀行などと違って、審査のハードルが低いからこそ、即日での融資が実現できています。ビジネスローンの中には、最短で数日後に融資という会社と即日で融資を行う事ができるという会社の二つがあります。

即日の融資が可能な会社の特徴は以下の３つが考えられます。

・オンラインで手続きから入金まで可能
・最短で数十分で入金
・手続き書類も最小限

ノンバンク系のビジネスローンは、オンライン完結型の場合も少なくありません。どこにいても申し込みの手続きができ、窓口に行く手間がかからないことも特徴です。手続きや審査のスピードアップを図り、即日融資が可能にしているのです。

さらに、入金まで３０分という会社もあり、即日融資どころか1時間以内にビジネスローンが利用できる会社もあります。実際に検索してみると、最短２日という会社もあり、即日融資に対応していない会社もありました。即日融資を受けたいのであれば、その会社の最短入金期間を調べて「即日融資可能(最短〇分)」となっている会社を選ぶことが重要です。

手続き書類が少ないことも重要です。融資を受ける際には、様々な書類を準備する事もかなりの手間がかかるものです。即日融資を行っているビジネスローンであれば、会社によっては身分証と登録謄本のみでいい場合もあります。ノンバンク系のビジネスローンは多くの会社で４種類の書類があれば、基本的には安心してローンの審査を受けられるでしょう。

即日融資のビジネスローンのメリット・デメリット

即日での融資にはメリットとデメリットが存在しています。即日で融資ができる会社には、メリットもあり、デメリットもあります。両面を知っておくことで、不安なく利用することができます。

即日融資のビジネスローンのメリット

即日での融資を採用していないビジネスローンのメリットと共通しています。すでに紹介した通り、審査が簡単な事、インターネットで完結する事などが挙げられます。何よりのメリットは「即日入金」が可能な事で、これさえ知っておけばメリットに関しては問題ありません。

即日融資のビジネスローンのデメリット

即日融資のビジネスローン特有のデメリットは把握しておいた方がいいでしょう。融資を受ける際には、情報が少ない中で融資を受けるのは危険です。デメリットをしっかり理解する事は健全な経営を保つことに繋がります。

・金利が高い傾向がある
・銀行系のビジネスローンではほとんどない

上記の２点は考慮した方がいいです。
一般的には銀行系よりもノンバンク系の方が、高金利です。銀行系のビジネスローンでは１５％を上限と考えて問題ありませんが、ノンバンク系は１８％まで金利を設定できます。そのため、上限の１８％に設定している事も少なくありません。特に即日融資が可能という会社の金利は、ノンバンク系の上限に設定されている事があります。即日に入金してほしいというニーズに応える代わりに、金利が高く設定してあるという事です。返済を滞らせないために重要なのは「金利」なので、即日融資のビジネスローンだと金利が高いという事実は考慮した方がいいでしょう。

ビジネスローンを扱っている銀行では、即日で融資は基本的にはできません。銀行では様々な基準を吟味して審査をするために、審査の完了に数日かかる事は確実です。提出書類も多いために、手間もかかる事が最大のネックです。反社会勢力をチェックする事や返済能力の考慮する事も銀行としては欠かせない手順であり、そうした事を考えると銀行の方が安全性は高いと言えます。
銀行のビジネスローンを申し込む時には、資金的にも、時間的にもある程度の余裕があるというのが条件と言えます。そうした意味でも、ノンバンクが扱っているビジネスローンは、様々な事情で素早く資金を調達したい企業に合った制度と言えます。

即日融資のビジネスローン申請で注意すべきポイント

即日での融資が可能なビジネスローンを申し込む時には、気を付けるべき点が存在します。こうした点を知らないと、その利便性を十分に生かす事ができません。信用情報や返済計画に問題がなくても、翌日の入金になってしまうという事にならないように、覚えていたほうがいい事を紹介しましょう。

注意すべきポイントは、次の４点となります。

・書類は事前に用意する
・時間次第で即日にならない
・融資時の申込金額を少なくする
・複数の会社での融資を検討する

まず融資を相談する時には、事前に書類はすべて用意してください。書類の段階で時間がかかると、融資の申し込み可能時間を過ぎてしまう事もあるからです。事前に書類を用意しておいて、資金が必要と判断したらスムーズに手続きを進めると安心です。

これが２つ目の「時間次第で即日にならないことがある」に繋がっています。時間が過ぎると即日ではなく、翌日の融資になってしまう事があるので、申し込み開始時間と終了時間はしっかりと調べておくべきです。せっかく書類がそろっていても、時間オーバーによって翌日以降の入金になってしまうという例もよくある失敗として知っておいた方がいいでしょう。

申込金額も重要で、あまり高額な融資だと即日では完了しない可能性が高まります。そのため、融資金額に関しては、本当にすぐに必要な分だけを申請する事が大事です。
これは「複数の会社での融資を検討する」に繋がっています。申請金額を少なくすると、本当に必要な金額が申請できないという事態が発生してしまいます。その場合には複数の会社から融資を受け、必要な金額を確保する方法を選択することになるでしょう。

複数の融資を同時に申請し、必要な資金を調達するという方法をとれば大きな金額を即日で受けられるという利点が生まれます。そのために即日融資を検討する際には、多くの会社を調べてそれぞれの特徴を熟知しておくとスムーズに受けられるでしょう。

ビジネスローン審査でおすすめな会社比較表で解決

法人や個人事業主が資金調達を検討する際、即日融資が可能な自社はいくつかあります。中には消費者金融が展開する法人向けローンもあり、スピードを重視したい事業者にとっては有力な選択肢となります。ビジネスローン審査が早いおすすめの会社の中には、審査基準が比較的甘いとされる所も存在しており、「とにかく今、金が必要だ」という状況に応じた柔軟な対応が可能です。

これらの貸金業者は、それぞれに独自の審査基準や融資条件を設けており、大手とは異なる視点から中小企業や個人事業主の資金ニーズに応えています。大通りに看板を出すような大手から、いわゆる「街の金融会社」と呼ばれる地元密着型の業者まで、多種多様な選択肢があります。

ただし注意すべき点として、正規の貸金業者と見せかけて実態は無登録営業を行っている闇金業者も少なからず存在します。こうした業者から借りてしまうと、法外な金利や違法な取り立ての被害にあう可能性があるため、必ず正規の登録業者かどうかを確認しましょう。金融庁が運営する「登録貸金業者情報局（＝情報検索サービス）」などを活用して、安全な資金調達先を見極めることが非常に重要です。

それぞれの自社には異なる強みや特徴がありますが、ここでは、即日審査・即日融資が可能な、信頼性の高い法人融資会社について詳しくご紹介していきます。

おすすめのビジネスローン会社概要

アクトウィル

アクトウィル株式会社は、法人向けの事業者金融です。申込は電話かメールでメールだと24時間受付しています。
必要書類はFAXで提出でき、最短即日で審査可能です。アクトウィルは低金利と大口融資が可能で、実質年率7.5％～15％と比較的低い金利で融資が受けられます。また、最大1億円の融資が受けられるため、まとまった資金の調達をしたい企業におすすめです。融資は法人契約の為ため、代表者の連帯保証のみで第三者による保証人や不動産担保は不要です。メールでの相談やお問い合わせは24時間受付してますので、営業時間外でも問い合わせられます。

AGビジネスサポート

AGビジネスサポートは、企業の成長を支援するためのビジネスローンを提供しています。AGビジネスサポートのビジネスローンは、資金調達のニーズに応じて柔軟に対応し、迅速な審査と融資を実現します。特に、中小企業やスタートアップ企業にとって、資金繰りは重要な課題です。AGビジネスサポートでは、経営者の皆様が抱える資金の悩みを解消し、事業の発展をサポートすることを使命としています。
AGビジネスサポートのビジネスローンは、用途に応じた多様なプランを用意しており、設備投資や運転資金、さらには新規事業の立ち上げ資金など、さまざまなニーズに対応可能です。審査基準も柔軟で、過去の実績や信用情報だけでなく、将来のビジョンや事業計画を重視した評価を行います。これにより、資金調達が難しいとされる企業でも、安心してご相談いただけます。さらに、AGビジネスサポートでは、専門のスタッフが個別にサポートを行い、最適なプランをご提案します。お客様のビジネスの特性や成長段階に応じたアドバイスを行い、資金調達のプロセスをスムーズに進めるお手伝いをしてくれます。

ファンドワン

ファンドワン株式会社は、東京都豊島区南大塚に本社を構える、事業者向け金融サービスを提供する企業です。2020年1月に設立され、資本金5,000万円を基盤に事業を展開しています。同社は、全国の事業主に対し、迅速かつ柔軟な与信判断と安心の金利帯で資金調達を支援しています。
提供するサービスには、無担保の事業者ローンや、不動産・売掛債権を担保としたローン、車担保融資、介護・診療報酬担保融資など、多様な商品が含まれています。最短40分のスピード審査や、最大1億円の大型融資が可能である点が特長で、赤字決算や税金・社会保険料に課題を抱える事業主にも柔軟に対応しています。
ファンドワン株式会社は、単なる資金提供に留まらず、中小企業の成長を支援し、地域社会や日本経済全体の活性化に貢献することを使命としています。これまで、経営難に直面した多くの企業の資金繰りや経営再建をサポートしてきました。同社は、経験豊富なスタッフが最適なプランを提案し、事業主とともに成長を目指すパートナーとして信頼されています。

デイリーキャッシング

株式会社デイリープランニングは、個人のお客様から法人のお客様まで幅広いニーズに対応したローンサービスを提供している企業です。主に「フリーローン」「おまとめローン」「不動産担保ローン」「ビジネスローン」を取り扱い、それぞれの状況に最適な融資プランを提案しています。

同社のサービスは、全国どこからでも利用可能で、急な資金需要に柔軟に対応します。特に、急な出費や資金繰りの困難を抱える方々に、迅速かつ確実な融資の手続きを提供し、お客様の生活やビジネスを支えています。

さらに、デイリープランニングでは、融資の申し込みが簡単で、インターネットや電話、店舗での手続きもスムーズ。お客様一人ひとりの状況に合わせた親身な対応を心掛け、信頼性の高いサービスを提供しています。

株式会社オージェイ

株式会社オージェイは、法人向けに多彩な融資サービスを提供する企業で、事業資金の調達をサポートします。提供する融資メニューには、無担保融資、手形割引融資、不動産担保融資、動産担保融資、ファクタリング、診療報酬担保融資などがあり、さまざまな事業ニーズに柔軟に対応しています。

同社は、急な資金調達が求められる場面でも迅速に対応できる体制を整えており、審査もスピーディで信頼性の高いサービスを提供しています。また、日本貸金業協会に加盟しており、法的にも安心して利用できることが保障されています。中小企業や個人事業主など、資金繰りに困っている事業者に対して、親身なサポートを行い、ビジネスの安定と成長を支援しています
さらに、オンラインで簡単に申し込めるため、全国どこからでも迅速で効率的な資金調達が可能です。

Carent

事業資金のニーズに柔軟に応える「Carent ビジネスローン」は、スピーディーで安心の融資サービスです。中小企業や個人事業主の方々が直面する資金繰りの課題を解決し、成長をサポートします。
柔軟な条件設定：事業規模や状況に合わせた融資プランをご提案。迅速な審査：最短○日で審査完了、資金調達をスムーズに。安心のサポート体制：専門スタッフがご相談から契約まで親身に対応します。

オリックス・クレジット

オリックス・クレジット株式会社は、1979年にオリックス株式会社とフランスの大手信販会社セテレム社の合弁により設立され、オリックスグループ初の個人向け金融サービスを提供する企業として誕生しました。設立当初はショッピングクレジットや有担保ローンを中心に展開していましたが、1987年には低金利かつ高額融資が可能な「VIPローンカード」を発売し、プレミアム・カードローン市場の先駆者としての地位を築きました。

その後、貸金業法の改正に伴い、市場環境の変化に対応するため、これまで培った与信やオペレーションのノウハウを活かし、金融機関向けの信用保証事業に注力。現在では全国250社以上の金融機関と提携し、同社の主力事業の一つとなっています。

さらに、オリックス株式会社から事業を継承し、モーゲージバンク事業にも参入。「フラット35」を中心とした住宅ローン商品を提供し、新築だけでなく中古物件のリノベーション向けや地域活性化と連携した商品など、多様なニーズに応じたサービスを展開しています。

ビジネスパートナー

株式会社ビジネスパートナーは、1999年に設立され、東京都新宿区に本社を構える金融サービス企業です。中小企業や個人事業主向けに、柔軟な事業資金融資を提供しており、特にスピーディーな資金調達を求める事業者に支持されています。

同社の主力商品である「スモールビジネスローン」は、来店不要で契約可能な無担保ローンで、事業資金の用途に応じた自由な活用が可能です。原則として担保や保証人を必要とせず、手数料もかからないため、資金調達のハードルが低いのが特長です。また、セブン銀行ATMを活用することで、365日24時間、資金の引き出しや返済が可能な利便性の高いサービスを提供しています。

さらに、ファイナンスリース「BPリース」や事業用割賦「ビジネスクレジット」、不動産担保ローンなど、多様な資金調達の選択肢を用意。事業運営に必要な資金を柔軟に確保できるよう支援し、企業の成長をサポートしています。特に、事務処理の簡素化や全額損金処理の可能性など、経営効率を向上させるメリットも提供しています。

ビジネスパートナーは、迅速かつ柔軟な資金提供を通じて、中小企業の発展を支える信頼できる金融パートナーとして、多くの事業者に利用されています。

いつも

株式会社K・ライズホールディングス（ブランド名：いつも -itsumo-） は、個人および法人向けに多様なローンサービスを提供する金融会社です。主な取り扱い商品には、フリーローン、おまとめローン、ビジネスローン、不動産担保ローンなどがあります。

特に ビジネスローン は、個人事業主や法人の事業資金ニーズに対応し、迅速かつ柔軟な融資を実施。オンラインでの申し込みは 24時間365日対応可能 で、最短30分での審査・融資も可能です。

プロミス

個人事業主の資金調達をサポート！プロミス「自営者カードローン」は事業を運営する上で、急な資金ニーズ に対応できる柔軟なローンがあると心強いものです。プロミスの「自営者カードローン」は、個人事業主の方を対象 としたローンサービスで、最大300万円 まで借入可能。事業資金だけでなく、プライベートな用途 にも利用できるため、事業と個人の資金管理をスムーズに行えます。
申し込みは 24時間365日 受け付けており、インターネットから簡単に手続き可能。さらに、スピーディーな審査と融資 により、急な資金調達にも対応できるのが大きな魅力です。例えば、運転資金や設備投資、仕入れ資金 など、さまざまな用途で活用できます。また、必要書類も本人確認書類 と 事業内容を確認できる書類（例：確定申告書） のみとシンプル。手続きが簡単で、事業を営む方の負担を最小限に抑えられます。。

即日融資のビジネスローンのまとめ

即日で融資が完結するビジネスローンを扱っている会社は近年増えています。インターネットで完結する場合もあり、少ない書類で気軽に審査を受けられる特徴です。赤字であったり、税金滞納であったりと様々な事情を抱える企業には強い味方となっています。
即日融資のビジネスローンのメリット・デメリットをしっかり理解した上で、ビジネスローンを利用した方がいいでしょう。